按照國際理財規劃顧問認證組織（FPSB）認可，一體通用於全球的理財規劃標準流程一共有六個步驟；完整的理財規劃步驟等同於專業的醫療療程服務，不治病則已，要治病就要按照專業程序走完全程，這樣才能符合自己利益。